证券资金投入基金是指通过发售基金份额，将海量资金投入者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以资金投入组合的方法进行证券资金投入的一种利益共享、风险共担的集合资金投入方法。
基金篇
基金的分类?
依据不一样准则，可以将证券资金投入基金划分为不一样的种类：
依据基金单位是不是可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场合上市交易，资金投入者通过二级市场买卖基金单位。
依据组织形态的不一样，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立资金投入基金公司的形式设立，一般称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和资金投入人三方通过基金契约设立，一般称为契约型基金。国内的证券资金投入基金均为契约型基金。
依据资金投入风险与收益的不一样，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
依据资金投入对象的不一样，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
对于大量资金投入理财的人来说，基金定投由于门槛较低，不失为一个较好的理财方法，然而，基金理财并不仅仅只是固定加入而已，在资金投入范围，现在已经细分出多个范围，基金商品更是多如繁星，令人眼花缭乱，怎么样在琳琅满目的基金商品中挑选出适合自身的商品，这些基本的基金理财常识你肯定要学会。
1 啥是证券资金投入基金?
通俗地说，证券资金投入基金是通过汇集海量资金投入者的资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责资金投入于股票和债券等证券，以达成保值增值目的的一种资金投入工具。
2 证券资金投入基金是怎么样分类的?
根据基金规模可否随时变化分，可分为开放式基金和封闭式基金。
根据资产配置比例的不一样可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。
3 啥是封闭基金?啥是开放式基金?
封闭式基金指发行总额事先确定，基金规模总数不变、基金上市后资金投入者通过证券市场转让、买卖的基金。
开放式基金是发行总额不固定、积极内规模随时增减、资金投入者可以按基金净值在国家规定的营业场合申购和赎回的基金。
4 开放式基金和封闭式基金有哪几种不同：
基金规模和续存期不一样： 开放式基金因资金投入者可随时申购和赎回，故基金规模不固定，也不设定续存期。而封闭式基金规模固定，有续存期规定。
买卖方法不一样：开放式基金类似保险商品，可通过基金管理公司的资金投入顾问推销，也可通过银行加盟推销。封闭式基金类似股票，在交易所交易。
定价方法不一样：虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值，但是开放式基金价钱严格根据单位资产净值计算，而封闭式基金交易价钱会受到时常供应求购因素影响，因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。
5 开放式基金相对封闭式基金有哪几种优势?
相对封闭式基金，开放式基金有以下优势：
● 透明度高：开放式基金每天都会披露基金单位资产净值，准确体现基金运作的真实价值。
● 流动性好：资金投入者可以随时根据基金单位资产净值申购、赎回，防止了折价风险。另一方面，基金管理人为满足资金投入人的赎回需要，不会持有难以变现的资产，使组合流动性优于封闭式基金。
● 更好的顾客服务：资金投入开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系列服务，譬如帐户查看和理财咨询，这些是封闭式基金所没有的。
6 啥是成长型基金?啥是价值型基金?
成长型基金的资金投入风格旨在挑选盈利增长优于平均水平，并拥有增值潜力的公司。成长型的重点并不着眼于股票的现价，而是预期将来股价表现会优于市场平均水平。而价值型基金的资金投入风格旨在买入价钱相对内在价值显得较低的股票，预期股票价钱会重返应有的合适水平。
7 啥是指数基金?啥是增强指数基金?
指数基金是一种以拟合目的指数、跟踪目的指数变化为原则，达成与市场同步成长的基金品种。指数基金的资金投入采取拟合目的指数收益率的资金投入方案，分散资金投入于目的指数的成份股，力求股票组合的收益率拟合该目的指数所代表的资本市场的平均收益率。
增强指数基金是指通过指数化资金投入和积极资金投入的有机结合，达成资金投入风险和收益的优化平衡，力求使基金获得超越市场的资金投入收益，达成基金资产的长期稳定增值。
8 啥是收益型基金?啥是平衡型基金?
收益型基金是以追求基金当期收入为资金投入目的的基金，其资金投入对象主要是历史分红记录很好的绩优股、债券等有价证券。收益型基金一般把所得的利息、红利都分配给资金投入者。
平衡型基金是既追求长期资本增值，又追求当期收入的基金，这类基金主要资金投入于债券、优先股和部分一般股，这些有价证券在资金投入组合中有比较稳定的组合比例，一般是把资产总额的25%至50%资金投入于债券，其余的资金投入于一般股。其风险和收益情况介于成长型基金和收益型基金之间。
9 啥是股票基金、债券基金、货币市场基金，以及其他基金品种?
依据资金投入对象的不一样，证券资金投入基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金等。
● 股票基金是指以股票为主要资金投入对象的资金投入基金;
● 债券基金是指以债券为资金投入对象的资金投入基金;
● 货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债[0.06%]券等货币市场短期◎有价证券为资金投入对象的资金投入基金;
● 期货基金是指以各类期货品种为主要资金投入对象的资金投入基金;
● 期权基金是指以能分配股利的股票期权为资金投入对象的资金投入基金;
● 指数基金是指以某种证券市场的价钱指数为资金投入对象的资金投入基金;
● 认股权证基金是指以认股权证为资金投入对象的资金投入基金。
10 啥是契约型基金和公司型基金?
依据组织形态的不一样，资金投入基金可分为公司型资金投入基金和契约型资金投入基金。
● 契约型资金投入基金也称信托型资金投入基金，是指基金发起人依据其与基金管理人、基金托管人订立的基金契约，发行基金单位而组建的资金投入基金;
● 公司型资金投入基金是具有共同资金投入目的的资金投入者组成以盈利为目的的股份制资金投入公司，并将资产资金投入于特定对象的资金投入基金。
现在国内已经发起成立的开放式基金都是契约型基金。
11 啥是LOF基金?
LOF基金，英文全称是ListedOpen-EndedFund，汉语称为上市型开放式基金。也就是上市型开放式基金发行结束后，资金投入者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。不过资金投入者如果是在指定网点申购的基金份额，想要上网抛出，须办理肯定的转托管手续;同样，如果是在交易所网上买进的基金份额，想要在指定网点赎回，也要办理肯定的转托管手续。
12 啥是交易所交易基金?
交易所交易基金是指可以在交易所上市交易的基金，又称ETFs，其代表的是一揽子股票的资金投入组合，资金投入人通过购买基金，一次性完成一个资金投入组合的买卖。
交易所交易基金有两种交易方法。
● 一是资金投入人直接向基金公司申购和赎回。这有肯定的数目限制，一般为5万个基金单位或者其整数倍;而且是一种以货代款的交易，即申购和赎回的时候，付出的或收回的不是现金而是一揽子股票组合。
● 二是在交易所挂牌上市交易，以现今方法进行。与一般的开放式基金不一样的是，交易所交易基金在交易日全天交易流程中都可以进行买卖，就像买卖股票一样，还可以进行短线套利交易。
13 开放式基金资金投入的收益出处是什么?
开放式基金在运作流程中收益出处有三：
● 利息收入：指资金投入国债、金融债、企业债或银行存款产生的利息给付;
● 资本利得：指买卖股票或债券获得的差价收入;
● 其他收入：指运用基金资产带来的本钱或成本节省计入的收入。
这些收益均包含在基金单位资产净值中，到肯定时候会根据基金契约以分红形式分配给资金投入者。
14 啥是开放式基金的认购?
若在开放式基金的发行期内购买，称为认购。国内许多开放式基金在发行时为吸引更多资金投入者，认购费率会比基金成立后低廉。
15 啥是开放式基金的封闭期?为啥要有封闭期?
基金胜利募集足够资金宣告成立后，会有一段不接受资金投入者赎回基金单位申请的时间段，称之为基金的封闭期。封闭期是为了让基金经理将募集来的资金依据证券市场情况完成初步的资金投入安排。依据《开放式证券资金投入基金暂行方法》规定，基金封闭期不得超越3个月。
16 啥是开放式基金的申购、赎回?
基金封闭期结束后，您若申请购买开放式基金，习性上称为基金申购，以区分在发行期内的认购。若您申请将手中持有的基金单位按公布的价钱卖出并收回现金，习性上称之为基金赎回。
17 啥是基金的开放日?
所谓开放日指基金契约规定的资金投入者可以在推销网点办理基金申购、赎回交易业务日期。
18 啥是巨额赎回?基金管理公司怎么样面对巨额赎回?
如果在某个基金开放日，基金净赎回申请超越上一日基金总份数的10%，即认为发生了巨额赎回。巨额赎回意味着基金管理人需要卖出很多证券以变现，而很多卖出证券便可能牺牲收益，所以在处置巨额赎回时，基金管理人可以视状况选择：
正常赎回 若认定完全有能力应付，则可按正常赎回程序实行，资金投入人利益不受影响。
部分顺延赎回 若基金经理认为在一天内很多卖出证券比较不容易或者对基金十分不利时，在当日接受赎回比例不低于基金总份额的10%的首要条件下，可以对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，基金管理人会按单个帐户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日收力的赎回份额;未受理部分会延迟至下一个开放日办理，并以该开放日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额，但资金投入者可在申请赎回时选择当日未获受理部分予以撤销。
发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书会订的其他方法、在招募说明书规定的时间内通知基金资金投入人，说明有关处置办法，同时在指定媒体及其他有关媒体上公告;通知和公告的时间最长不超越三个证券交易所交易日。
19 基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金代销机构。
基金管理人是负责基金发起于营运管理的专业性机构。在国内，根据《证券资金投入基金管理暂行方法》，基金管理人由基金管理公司担任。基金管理公司一般由证券公司、信托资金投入公司或其他机构能发起成立，具有独立法人地位。基金管理人作为受托人，需要履行诚信义务。基金管理人的目的函数是受益人利益的最大化，不得在处置业务时，分析自身的利益或为第三者谋利。基金托管人是依据基金运行中管理与保管分开的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，是基金持有人利益的代表，一般由有实力的商业银行和霍信托资金投入公司担任。基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自身的职责并收取肯定的报酬。基金托管人在基金的运行流程中起着必不可少的用途。
基金注册登记机构是负责资金投入者账户的管理和服务、负责基金单位的注册登记以及红利发放等具体资金投入者服务内容的专门机构。这册登记机构一般由基金管理人或其委托的其他机构。
基金代销机构是接受基金管理公司委托，加盟开放式基金认购、申购和赎回业务的机构。基金代销机构可以使商业银行、证券公司。
20 基金净值和累计净值。
基金净值，是指每一个营业日依据基金所资金投入证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类本钱及成本后，所得到的就是该基金当日之资产净值。除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位基金净值。
基金累计净值为单位净值与基金成立以来累计分红派息之和，它属于一个参照值。
基金基础常识篇
为协助资金投入者树立正确的理财观念，增强基金资金投入者的风险防范意识，证券业协会于2018年315顾客权益保护日对外发布资金投入者教育路线图。为协助小白资金投入者树立正确的理财观念，增强基金资金投入者的风险防范意识，小泰股市学堂将与资金投入者一起共享基金的基本常识。
啥是基金
证券资金投入基金是指通过发售基金份额，将海量资金投入者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以资金投入组合的方法进行证券资金投入的一种利益共享、风险共担的集合资金投入方法。
啥是基金管理人
基金管理人是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心功效。它不仅负责基金的资金投入管理，而且承担着商品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算以及顾客服务等多方面的职责。依据国内《证券资金投入基金法》的规定，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
啥是基金托管人
基金托管人是依据法律法规的需要,在证券资金投入基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。《中华人民共和国证券资金投入基金法》第三十二条规定,基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。
啥是基金份额持有人
基金份额持有人是指依基金合同和招募说明书持有基金份额的自然人和法人,也就是基金的资金投入人。他们是基金资产的实质所有者,享有基金信息的知情权、表决权和收益权。基金的资金投入活动是为了增加资金投入者的收益,风险管理是围绕保护资金投入者利益来分析的。
基金的类型有哪几种
1、依据运作方法的不一样，可分为封闭式基金与开放式基金。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方法。
开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场合进行申购和赎回的一种基金运作方法。
2、依据资金投入对象的不一样，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金
依据《证券资金投入基金运作管理方法》对基金类别的分类准则,60%以上的基金资产资金投入于股票的为股票基金;80%以上的基金资产资金投入于债券的为债券基金;仅资金投入于货币市场工具的为货币市场基金;资金投入于股票、债券和货币市场工具，但股票资金投入和债券资金投入的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。
3、特殊类型基金
系列基金。又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
保本基金。是指通过使用资金投入组合保险技术,保证资金投入者的资金投入目的是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。
交易型开放式指数基金与上市开放式基金。交易型开放式指数基金,一般又被称为交易所交易基金,是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。
QDII基金。是一种以境外证券市场为主要资金投入地区的证券资金投入基金，资金投入者可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购，在承担境外市场相应资金投入风险的同时获得相应的资金投入收益。QDII基金与一般证券资金投入基金的最大不同在于资金投入范围不一样。
基金与股票、债券有哪些不同
1、反映的经济关系不一样：股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外。
2、筹集资金的投向不一样：股票和债券是直接资金投入工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接资金投入工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
3、风险水平不一样：股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，资金投入于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，资金投入风险较小。基金主要资金投入于有价证券，资金投入选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，资金投入风险又可能小于股票。因此，基金能满足那些不可以或不宜直接参与股票、债券资金投入的个人或机构的需要。
